скам брокера что это
Скам-брокеры и как их распознать
Когда брокер массово перестает выполнять свои обязательства перед клиентами, его называют скамом или говорят, что он “соскамился”.
О том, что такое брокер, зачем нужны брокеры и какие они бывают, читайте в нашей статье. Вы также можете выбрать надежного брокера, если посмотрите наши рейтинги бокеров.
В большинстве случаев скам у брокера начинается с отклонения запросов на вывод средств. Все остальные сервисы брокера при этом будут продолжать работать, что особенно опасно для начинающих инвесторов.
Только спустя некоторое время после массовых отклонений заявок на вывод, трейдер может увидеть у выбранного брокера отсутствие новостей, аналитики, вебинаров и т.д. Это связано с тем, что брокер оплачивает все эти услуги как минимум на месяц вперед. Аренда терминала, лицензии и зарплата сотрудникам вероятней всего будут оплачены на момент скама брокера.
Более того, даже после скама брокер может спонсировать все свои сервисы или большую их часть. Это связано с тем, что брокер пытается предотвратить массовый chargeback от клиентов, который предусматривает введение процедуры опротестования транзакции банком-эмитентом в системах взаиморасчетов по платежным картам. При данной процедуре сумма платежа списывается с получателя (банка-эквайера) и возвращается плательщику.
Брокеру не нужно лишнее внимание правоохранительных структур, поэтому факт скама он будет замалчивать максимально долго. Чаще всего руководство будет прикрываться форс-мажором и гарантировать возобновить выплаты в рамках регламента за короткий промежуток времени.
Почему скамятся брокеры
Запланированное мошенничество
Как правило, скам происходит у брокеров, которые изначально были подготовлены к такому сценарию. Эти брокеры не имеют лицензии или получают ее от Республики Вануату, что исключает возможность проверки работы брокера соответствующими структурами.
Средства трейдеров и инвесторов до момента скама просто находятся внутри компании, а сделки не выводятся на реальный рынок. В один момент брокер исчезает с деньгами клиентов. А момент этот наступает, когда сумма общих вливаний становится меньше, чем общая сумма выводов за неделю, месяц или квартал.
Другими словами, брокер работает по принципу обычной пирамиды, но тщательно это скрывает.
В качестве примера можно привести такие компании как Forex MMCIS group и Panteon Finance. Эти брокеры вытягивали из инвесторов деньги очень долго, так как начали гарантировать фиксированную доходность по предлагаемым инвестиционным продуктам. Речь идет о так называемых портфелях ПАММ-счетов, которые гарантировано приносили доходность в 70-150% годовых.
Как известно, на рынке форекс всегда есть убытки и риски, поэтому давать гарантии по доходности могут только мошенники.
Проигрыш конкурентам
Форс-мажор
Это относится к брокерам, которые не планировали скам и уже имеют хорошую клиентскую базу. Другими словами, работают честно и прозрачно, что приносит владельцам хорошую прибыль. Сделки клиентов обрабатываются по A-Book технологии (вывод на контрагентов), что исключает конфликт интересов между ними и брокером.
Причины скама таких брокеров связаны с событиями, которые невозможно спрогнозировать. К примеру, в 2015 году британский брокер группы Alpari UK неожиданно для всех объявил о своей неплатежеспособности. Официальная причина — отсутствие ликвидности у контрагентов Альпари в момент краха Швейцарского франка.
От таких событий не застрахованы и другие брокеры, которые после случая с Альпари начали массово снижать маржинальные возможности клиентов. Другими словами, брокеры пытаются предотвратить катастрофу перед крупными гепами, которые возникают при непредсказуемых событиях. Одно из таких событий ожидается в третьем квартале 2019 года. Великобритания может покинуть ЕС без соглашения, что спровоцирует недостаток ликвидности.
Как не попасть на скам-брокера?
Регулирование
Брокеры имеющие высокую вероятность скама, не регулируются, указывают фейковую лицензию или получают ее от Республики Вануату.
Указанную на сайте брокера лицензию необходимо проверить на сайте регулятора. Если там ее нет, то брокер занимается мошенничеством и, вероятней всего, соскамится в ближайшее время. У серьезного брокера вы всегда найдете ссылку, по которой можно перейти на сайт регулятора, чтобы посмотреть действующую лицензию.
Анализ инвестиционных продуктов от брокера
Прежде всего нужно обратить внимание на доходность. Никаких гарантий и фиксированной доходности не должно быть, а тем более доходности 2-10% в день.
Репутация
Не важно, что будет являться причиной негативных отзывов. Если эти отзывы носят массовый характер, то инвесторы захотят забрать свои вклады. Массовый вывод средств от брокера может спровоцировать его скам.
Не стоит забывать и о безопасности работы официального сайта выбранного брокера. Обратите внимание, проходит ли работа по протоколу HTTPS, имеется ли сертификат SSL, формы авторизации.
Ввод/вывод средств
Необходимо убедиться в том, что у брокера есть надежные способы пополнения (банковский перевод, банковские карты или WebMoney).
Мы не рекомендуем работать с брокером, где наблюдается исчезновение с сайта платежных систем для ввода-вывода средств. Дело в том, что сама платежная система прекращает сотрудничество с брокером, если к ней поступают многочисленные сигналы о мошенничестве.
Подведем итоги
К сожалению, нельзя полностью убрать риски, так как инвестирование – это всегда риск. Можно минимизировать их, делая элементарные проверки брокера, оценку его деятельности и постоянный мониторинг отзывов.
Эти проверки вы можете делать сами, а можете довериться регуляторам NFA или FCA. Ведь для получения лицензии от FCA брокеру необходимо подтвердить компетенцию исполнительного директора, предоставить документы, касающиеся борьбы с отмыванием денег, показать всю организационную структуру компании, документы, подтверждающие выполнение требований по уставному капиталу, и т.д.
Брокеров с сомнительной репутацией мы заносим в «Чёрный список». Посмотреть его можно здесь.
Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала
По статистике, многие начинающие проекты закрываются не просуществовав и нескольких лет. Зная это, предприниматели очень настороженно относятся к сотрудничеству с новыми и неизвестными широкому кругу лиц компаниям. В статье мы расскажем подробней о том, что это такое и как не допустить провала своего бизнеса.
В русскоязычном пространстве такая репутация надежно прикрепилась к инвестиционным хайп-проектам и пирамидам. Такие компании чаще всего используют чистый матричный тип маркетинга, стремительно развиваются и закрываются в течении года.
Подробней об отличиях честных МЛМ проектов от пирамидальных, читайте в статье Сетевой маркетинг VC Пирамиды
Проекты начинают идти ко дну в тот момент, когда падают показатели доходности и растет отток денег. Причины такого экономического явления бывают разными:
Когда наступает час «X» и основатели понимаю что компания идет ко дну, происходит что-то из следующего:
Когда происходит что-то из вышеперечисленного, среди партнеров проекта начинается паника и проблемы у проекта наступят в любом случае.
К слову, в некоторых скам-проектах деньги изначально выплачиваются не всем. Среди участников структуры происходит определенный отбор и выплаты производят выборочно. В список “VIP-пользователей” которые получают возможность заработать хоть что-то обычно входят люди, у которых есть какое-либо влияние на обширную аудиторию (блогеры, люди с раскрученными страницами в социальных сетях, имеющие авторитет и репутацию в профессиональном кругу).
Есть базовые правила, придерживаясь которых вы сможете существенно снизить вероятность провала своего бизнеса:
Прототипирование и тестирование. Если вы хотите ввести нововведение в рабочие процессы, опробуйте его прежде чем объявить об изменениях. То же касается обновления сайта, бизнес-платформ и даже продукта: сначала продумайте прототип, проведите его тестирование и только потом запускайте новинку в работу.
Гибкость и адаптивность бизнеса. В наше время, способность оперативно трансформировать идеи, планы, команды и рабочие процессы критически важна для жизнеспособности бизнеса. В качестве управленческого подхода к работе, используйте принципы Lean и Agile.
Создание надежной команды ЛПР-ов (лиц принимающих решение). Важные для судьбы компании решения не должны приниматься однобоко. Соберите команду из со-основателей, инвесторов, ТОП-лидеров проекта и позвольте им участвовать в управлении.
Проведение бизнес-аудитов. Привлекайте экспертов для оценки актуальных позиций компании: надежности, безопасности, прозрачности, конкурентоспособности и т.д. Так, вы сможете обнаружить свои сильные стороны и усилить их; выделить слабости и поработать над их оптимизацией. Помните, что избежать краха проекта проще, когда замечаешь и решаешь проблемы на этапе их зарождения.
Наша команда, основываясь на многолетнем опыте работы МЛМ проектами, поможет минимизировать возможные риски ошибок, оптимизирует бизнес под тренды и специфику сетевой индустрии. С нами, вы сможете выстроить с клиентами долгосрочные и честные отношения. Задумываясь о создании или улучшении своей компании, задайте любой возникший вопрос менеджерам FlawlessMLM.
Скам форекс-брокера или хайп-проекта: что это и как себя защитить
Международные финансовые рынки дают прекрасные возможности для заработка. Неудивительно, что доступ к торгам желают получить миллионы трейдеров и инвесторов во всем мире. Много нечистых на руку дельцов используют справедливое желание клиентов приумножить свой капитал, придумывая различные схемы обмана. Очень часто к методам скама прибегают черные форекс-брокеры и псевдоинвестиционные проекты, которые еще называют хайп-проектами. Вместо солидного заработка, клиенты аферистов получают только убытки и разочарование. Чтобы не попасть в сети таких дельцов, важно умение распознать обман и защитить себя и свой капитал от их грязных уловок.
Хорошая новость заключается в том, что это вполне возможно. Защита от скама форекс-брокеров и хайп-проектов требует соблюдения достаточно простых правил предосторожности. Потратив полчаса на простую проверку, вы сохраните свои деньги для действительно надежных инвестиций. Итак, давайте разберемся.
Как обманывают мошеннические форекс-брокеры?
Конечно, нельзя всех посредников ровнять под одну гребенку. Много компаний работают честно на протяжении десятков лет. Поэтому сразу определим признаки честной финансовой компании и обычной “кухни”, с которой лучше не связываться. Научившись распознавать аферистов, вы резко увеличите свои шансы не попасть на их уловки.
Честный форекс-брокер:
Мошеннический форекс-брокер:
Что такое мошеннический хайп-проект?
Хайп-проект — это общее название для различных финансовых организаций, которые обещаниями быстрого и гарантированного дохода стремятся набрать максимальное количество инвесторов. Они создают вокруг себя ажиотаж с помощью реферальных программ и агрессивной рекламной кампании. Когда риски продолжения деятельности начинают превышать возможные барыши, мошеннический хайп-проект исчезает вместе с деньгами доверчивых вкладчиков.
Хайп-проекты часто используют те же методы, что и “форекс-кухни”. Но есть и некоторые отличия. Приведем лишь некоторые характерные черты, которые могут выявить мошенников:
Чего не стоит делать при поиске посредника на финансовом рынке?
Соблюдение простых правил предосторожности, а также проверка форекс-брокера и хайп-проекта не займут у вас много времени. Благодаря этому, вы резко увеличите шансы избежать махинаторов. Давайте же разберемся, как лишить недобросовестные компании шансов завладеть вашими деньгами:
Как вывести на чистую воду форекс-брокера и хайп-проект?
Скам хайп-проекта и форекс-брокера в большинстве случаев можно выявить достаточно простыми методами проверки, которые даже не требуют больших знаний в финансовой сфере.
Первичная проверка мошенника может начаться с установления даты регистрации сайта. Конечно, представители многих фейковых форекс-брокеров и хайп-проектов говорят, что работают на рынке много лет. В таких случаях регистрация их сайтов поможет выявить обман. Для проверки доменных имен существует множество сервисов в Интернете (таких как nic.ru/whois)
Для примера возьмем хайп-проект Conico, обзор которого представлен на нашем сайте. Наши эксперты вывели подозрительную компанию на чистую воду и поместили ее в черный список хайп-проектов. Проект рекламирует якобы очень прибыльного торгового бота с использованием “искусственного интеллекта” и утверждает, что имеет большой опыт работы на рынке. Проверка домена conico.io показала, что ресурс зарегистрирован лишь в конце 2019 года.
Характерно, что хайп-проект Conico спекулирует на теме искусственного интеллекта в трейдинге и обещает доходность своего бота более 1% в день (около 100% в месяц с учетом капитализации процентов). Это уже можно приравнять к сверхприбыли по меркам современных рынков. Что ж, очень сомнительное обещание. Если бы кто-то и изобрел подобного робота, он явно бы не делился им с любым желающим.
Даже если сомнительный хайп-проект заявляет, что он ведет деятельность полностью легально и честно — это предстоит еще проверить. Наши аналитики быстро разобрались в ситуации. Так, проект Conico указал на сайте реквизиты своего юридического лица.
Простая проверка специалистов Otziv-broker в базах данных юридических лиц РФ показала, что АО УК “Коин” на самом деле занимается торговлей оборудованием для добычи полезных ископаемых. Также среди видов деятельности можно найти ремонт оборудования и монтаж промышленных машин. Мы не нашли ничего, чтобы хотя бы отдаленно напоминало о предоставлении финансовых услуг… В отзывах читатели указали, что данные, вероятно, попросту были украдены.
Напомним: финансовые компании должны иметь регистрацию Центрального банка Российской Федерации!
В качестве другого примера возьмем форекс-брокера из черного списка на сайте Otziv-broker. Это посредник AXE Capital, который на своем сайте также утверждает, что является опытной и авторитетной организацией. Но проверка домена показала, что он зарегистрирован в середине 2019 года.
При этом в компании решили даже не заморачиваться и оплатили домен всего на год вперед. Возможно, у них даже в планах нет работать дольше.
Также компания утверждает, что регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA). Проверка регистрационного номера на сайте организации не дала никаких результатов. Компании с таким номером попросту не существует в базе данных!
Аналитики ресурса Otziv-broker в своей практике встречаются с такими примерами ежедневно. Для опытного эксперта даже прочтение первой страницы сайта даст множество ценной информации. Но, как видите, проведя беглую самостоятельную проверку, вы также можете выявить скам форекс-брокера и хайп-проекта.
Итоги
Если у вас возникли сомнения, проверяйте информацию на сайте Otziv-broker. Наши эксперты обладают большим опытом в выявлении мошенников финансовой сферы и охотно делятся своими знаниями с читателями. Если хайп-проект или форекс-брокер попал в черный список, это дает серьезный повод усомниться в его надежности. Также на ресурсе вы всегда сможете найти актуальные и честные отзывы о финансовых компаниях. Реальные клиенты часто рассказывают о подводных камнях и аферах, чтобы помочь другим людям избежать ошибок при трейдинге и инвестировании!
О скаме форекс-брокеров
Сегодня хотелось бы затронуть крайне неприятную тему для все трейдеров – скам брокера. Ведь подобное явление неприятно каждому, кто имеет отношение к торговле на финансовых рынках. Ни для кого не секрет, что на территории СНГ нет ни одного брокера с мировым именем, а также надежным лицензированием, что доказывает регистрация в оффшорных зонах.
Учитывая, что это наша данность, то от скама брокера не застрахован ни один человек, который торгует на форекс-рынке СНГ.
Что такое скам?
Если выяснить, что значит слово “Scam” с английского, то мы сможем увидеть, что дословно оно переводится как мошенничество, но это не совсем так, потому что с мошенничеством брокера мы можем столкнуться ежедневно, а вот скам – это немного другая история.
Большинство трейдеров под скамом понимают один из видов мошенничества, когда компания прекращает вывод средств своим клиентам. Чаще всего руководство таких компаний прикрывается форс-мажором и обещаниями урегулировать выплаты в ближайшие сроки.
Помимо этого, когда клиент обнаружил, что не может вывести средства, то моментально пропадает техническая поддержка, или ответа можно ожидать месяцы (и это не шутка).
Очень часто маркетологи форекс компаний заманивают «инвесторов» высоким гарантированным доходом при относительно низких стартовых инвестициях, а средства никогда не использовались для торговли, просто были украдены «торговыми экспертами компании»
Очень широкий спред. Никто обычно не называет манипуляцией брокера, а ведь вы не встретите спред в несколько пунктов, который должен быть в паре EUR/USD ( ведь это самый ликвидный инструмент на рынке валют), а куда гораздо больше.
Некоторые форекс-брокеры умудряются продавать торговых роботов за очень большие деньги, которые, как вы понимаете, этот торговый робот в конечном итоге сольет. Будьте очень осторожны!
Помимо этого, компании очень часто дают сигналы для входов начинающим трейдерам, нужно понимать, что эти сигналы могли быть просто взяты с головы наугад, чтобы вы вошли в сделку и потеряли на комиссии.
Это только часть уловок недобросовестных брокеров, а мы давайте вернемся к нашей теме о скаме.
Какие причины у скама?
Как правило, скам происходит у брокеров, которые изначально были готовы к такому развитию событий (ликвидации компании). Основная причина у форекс-брокеров очень простая – средства трейдеров находятся внутри компании, а сделки не выводятся на рынок. оворя простым языком – брокер исчезает с деньгами инвесторов, то есть попросту их крадет.
Как можно предугадать возможный крах?
Что делать, если вы попали в такую неприятную ситуацию?
Могу подсказать только один вариант, который, возможно, поможет вам в этой сложной ситуации – чарджбек. Для того, чтобы воспользоваться этой возможностью, вы должны были перевести средства либо картой, либо банковским переводом.
После запроса брокеру на вывод средств и по истечении срока, в который по условиям контракта компания должна была вывести средства, вы должны направиться в банк с этим договором и скринами, чтобы написать заявление на чарджбек.
Если вы пополняли депозит не позднее, чем 6 месяцев до скама компании, то есть шансы возвратить свои средства.
Наиболее известные случаи исчезновения форекс-брокеров с рынка.
Давайте вспомним истории с банкротствами форекс-брокеров, как они начинались и чем они закончились.
MMCIS
Эта компания начала свою финансовую деятельность в 2008 году, но дела сразу как-то не заладились, ведь на тот момент о компании даже никто и не слышал. Решение появилось в 2009 году: компания запустила социальную сеть для трейдеров, что помогло ей приобрести новое лицо.
Условия торговли для трейдеров были просто ужасные, а ведь неудивительно, что компания теряла клиентов и не успевала находить новых: ведь не выплатить прибыль, дорисовать график, или просто заблокировать аккаунт плюсового трейдера – легко.
Многие задаются вполне логичным вопросом: почему же люди шли туда торговать? Ответ очевидный и простой – 50 % мгновенный бонус к депозиту. Уже это обстоятельство сразу же должно было натолкнуть на мысли о пирамиде, но не развитая тема, в те годы форекса, принесла компании желанные деньги.
Многие стали считать компанию мошеннической, а в 2010 году компания уходит в тень. Это было бы логичным финалом этой истории, но это было только ее началом.
В 2011 году «Форекс – феникс» возрождается и приобретает название «Forex MMCIS group». Первым делом руководство компании занялось восстановлением репутации, но что самое удивительное, что вкладчики поверили.
В 2013 году компания анонсировала запуск «MMCIS Index Top-20», а проще говоря, инвестирование в ПАММ-счета (о которых, к слову, я уже писал). Ведь условия были действительно привлекательные, но для тех, кто не понимает, что такое торговля на финансовых рынках, чуть ниже описываю почему.
Условия компании для инвесторов:
– Минимальный депозит 100 долларов
– Гарантированная доходность от 50 до 150% годовых
– Возможность забрать свой депозит, когда пожелаете.
Самое главное, что не нужно самому торговать, ведь это отличная схема, а где же подвох? Его вкладчики смогут ощутить уже в следующем году. Давайте обсудим, что же должно было насторожить инвесторов?
Правильный ответ – доходность. Вот как можно гарантировать доходность от 50 до 150% процентов в год? Давайте согласимся, что 50% годовых, это хороший результат, а 150% – прекрасный. Не хочу сказать, что это недостижимый результат, даже больше, хороший трейдер должен стремиться и получать доходность 50%, но простите, ее нельзя гарантировать, ведь даже самый классный трейдер в мире не сможет Вам гарантировать какую-либо доходность.
Чем все закончилось?
В 2014 году реклама этого проекта была из всех рупоров: от афиш в городе до рекламы на федеральных телеканалах иии…. MMCIS потерпела крах, а далее начались стандартные процедуры.
Для вывода денег требовалась верификация личности, скрин чека оплаты за коммуналку, где фигурирует адрес проживания клиента, а в ответ ничего. Еще два месяца потугов от компании и надежд от вкладчиков закончились потерей денег последней.
Forex Trend
Для закрепления урока разберем историю еще одного брокера, который обанкротился ( или же просто украл деньги вкладчиков).
Forex Trend – это компания, которая была основана в 2009 году, а главный офис находился в новозеландском городе Окленд. Логично, что и регулятор находился в этой стране. А вот юридический адрес находился на Виргинских островах (Ха-ха – Классика).
С начала истории уже пошли нестыковки: генеральными директорами являлись Владимир Лозовицкий и Манлай Джанг, а в интернете директором уже значился другой человек, некий Игорь Кузин.
Торговые условия для трейдеров были в целом стандартными и особых нареканий от управляющих счетами не было.
Настоящее развитие брокера началось в 2011 году с привлечения инвесторов и открытия своих отделов в Украине. Уже тогда стали меняться условия торговли, которые были неприемлимы для рядовых трейдеров.
В этот момент пошла шумиха для инвесторов с ПАММ-счетами, на которую повелись очень многие вкладчики. Чтобы вызывать доверие у инвесторов, компания старалась очернить других брокеров, что они являются ненадежными.
В 2013 году топовые управляющие показывали сверхдоходность, что помогало привлекать средства в компанию. Уже тогда пошли подозрения, что это пирамида. Как можно так уверенно показывать доходность при кабальных условиях?
В 2014 году заметно снизилась доходность у трейдеров (это неудивительно, ведь нельзя постоянно показывать высокий уровень доходности). Однако, не это самое страшное – в июле появились трудности с выплатами. После нового года перестали возвращать депозиты вовсе.
Чуть позднее стало известно, что компания сделки на рынок не выводила, да и вовсе никакой торговой деятельностью не занималась. Более того, как вы понимаете, управляющие оказались фейковыми, большей части из них просто не существовало.
Забавным фактом является тот факт, что после краха MMCIS, Forex Trend переманила инвесторов на свою сторону.
Тот же год, можно сказать, в одно и то же время, обернулся крахом и для «детища» «Пантеон Финанс». История была очень похожа на Forex Trend, и это неудивительно, ведь по слухам у этих компаний был один соучредитель.
Спасибо большое за то, что Вы прочитали эту длинную статью!