с чем связан рост криптовалюты
Почему растет биткоин: фундаментальные причины, мнения, прогнозы
2020 год выдался не только богатым на потрясения, но и крайне успешным для биткоин-инвесторов. Подпитываемая глобальной неопределенностью, турбулентностью на финансовых рынках и девальвациями цена первой криптовалюты приблизилась к отметкам декабря 2017 года.
Ралли 2020 года существенно отличается от предыдущего. В этом материале журнал ForkLog прольет свет на наиболее вероятные причины текущего роста.
Вопреки Google Trends
Траектория движения цены биткоина очень напоминает ралли 2017 года, когда значительная часть сообщества была одержима «ICO-лихорадкой». Тогда инфраструктура рынка была не готова к институциональным деньгам, а глава JPMorgan Джейми Даймон назвал первую криптовалюту «мошенничеством» и пригрозил уволить «тупых криптотрейдеров».
В конце 2017 года, когда биткоин был примерно на столь же высоких отметках, показатель динамики Google Trends по поисковому запросу ‘bitcoin’ был в пять раз выше текущего.
Цена любого актива растет, если спрос превышает предложение. График выше — свидетельство того, что текущий рост движим отнюдь не только рядовыми пользователями.
Халвинг животворящий
В протоколе биткоина заложено происходящее раз в четыре года двукратное уменьшение темпов эмиссии монет, получаемых майнерами. Последний халвинг сделал первую криптовалюту еще более дефицитной, особенно на фоне множества фиатных валют, обесценивающихся из-за беспрецедентных монетарных и фискальных мер властей.
Жестко ограниченное предложение биткоина и регулярное снижение темпов его эмиссии создает предпосылки для долгосрочного роста криптовалюты при условии неизменного или увеличивающегося спроса на нее.
На фоне глобальной неопределенности и падения доверия к традиционным рынкам, щедро накачанных обесценивающейся фиатной валютой, биткоин стал привлекательным для крупных инвесторов, предпочитающих долгосрочный горизонт инвестирования.
Этот тезис подтверждается результатами исследования Chainalysis. Аналитики компании напомнили, что майнерам осталось добыть только 3,4 млн BTC. 77% уже добытых и не утраченных монет (14,8 млн BTC) хранится на «неликвидных» кошельках, с которых в среднем уходит менее четверти от полученных активов.
С момента достижения ценового рекорда в 2017 году на так называемых «инвесторских кошельках» число биткоинов увеличилось почти на 3 млн.
За аналогичный период на кошельках трейдеров, которые характеризуются повышенной ликвидностью, этот показатель, напротив, уменьшился. В Chainalysis cчитают, что рыночные спекулянты обеспечивают предложение для «новых инвесторов».
В качестве долгосрочных держателей первой криптовалюты аналитики выделили институциональных инвесторов и корпорации. Они указали на покупки Полом Тюдором Джонсом, Square и MicroStrategy. Для таких покупателей биткоин — страховка от инфляции и других тревожных тенденций в экономике.
В Chainalysis пришли к выводу, что покупки первой криптовалюты в 2020 году в сравнении с 2017 годом носят скорее стратегический, нежели спекулятивный характер. Эксперты спрогнозировали приток других институциональных инвесторов и дальнейшее массовое принятие. Это произойдет при подтверждении первой криптовалютой статуса эффективного инструмента для хеджирования макроэкономических рисков.
Стоит отметить и связанную с халвингами тенденцию к постепенному снижению давления продаж со стороны майнеров.
Есть и непопулярное мнение касательно влияния халвингов на цену биткоина. По мнению сооснователя Coin Metrics Ника Картера, есть другие немаловажные драйверы роста первой криптовалюты.
«Я не думаю, что халвинг оказал влияние на цену биткоина. Это событие, о котором было известно с нулевого дня. Думаю, катализаторы находятся за пределами рынка или связаны с инфраструктурой», — заявил Картер.
Эксперт согласился с тем, что текущий рост более устойчив по сравнению с тем, что было три года назад.
«Эффект MicroStrategy» и институциональный интерес
В августе поставщик аналитического ПО MicroStrategy купил 21 454 BTC (
$250 млн по курсу на момент сделки), став первой публичной компанией, вложившей часть капитала в биткоин. На фоне соответствующего заявления котирующиеся на Nasdaq акции взлетели в моменте на 14,6%.
Эти инвестиции вызвали значительный резонанс в сообществе и за его пределами — MicroStrategy будто добавила «плюс в карму» первой криптовалюте. Аналитик Quantum Economics назвал произошедшее «эффектом MicroStrategy», который положил начало «борьбе институционалов за как можно большее количество биткоинов.
Еще одним резонансным проявлением «эффекта MicroStrategy» стала новость о запуске платежной компанией PayPal возможности покупки и продажи биткоина. В компании заявили, что новая функция будет стимулировать глобальное использование криптовалют и подготовит сеть к цифровым валютам центробанков.
Глава компании Дэн Шульман считает, что в конечном итоге первая криптовалюта будет больше использоваться для повседневных платежей, а не в качестве инструмента сохранения стоимости.
В ноябре PayPal открыла доступ к биткоину и нескольким альткоинам для американских клиентов компании. К первой половине 2021 года функциональность станет доступна пользователям из других стран.
Представители фонда Pantera Capital убеждены, что начало поддержки биткоина платежной компанией PayPal в комбинации с активными покупками через приложение Cash App от Square оказывает существенное влияние на дефицит первой криптовалюты и, соответственно, ведет к росту цены актива.
По оценкам компании, на Cash App приходится покупка 40% всех выпускаемых биткоинов. Недавний запуск PayPal сервиса для прямой покупки криптовалют уже оказывает огромное воздействие на рынок, говорится в докладе.
Согласно расчетам Pantera Capital, пользователи PayPal скупают около 70% всех выпускаемых биткоинов. Об этом говорит рост объемов на регулируемой бирже itBit, за которой стоит партнер PayPal — компания Paxos.
Исследователи утверждают, что уже сейчас клиенты PayPal и Cash App полностью изымают из обращения все биткоины, ежедневно добываемые майнерами.
«Откуда клиенты Cash App будут брать свои монеты? Здесь мы и вспомним об ограниченности и негибкости предложения. Они будут покупать их по более высоким ценам», — заключили аналитики.
На днях глава Coinbase по институциональным продажам Бретт Теджпол подчеркнул значимость поддержки криптовалютного пространства со стороны PayPal и других крупных игроков.
«Для остававшихся в стороне крупных банков, хедж-фондов и благотворительных фондов приход PayPal – это своего рода сигнал. Он провоцирует вторую волну принятия цифровых валют институционалами», — уверен Теджпол.
11/20/20 UPDATE: Net Assets Under Management, Holdings per Share, and Market Price per Share for our Investment Products.
Спрос со стороны крупных игроков, вероятно, во многом обусловлен тем, что в современных условиях биткоин все чаще воспринимается как цифровое средство сбережения. Первую криптовалюту отличает не только способность хеджирования инфляционных рисков, но и возможность значительно повысить доходность диверсифицированного инвестиционного портфеля.
4% от общего предложения биткоина в распоряжении крупных компаний — довольно высокий показатель. На рынке всего 18,5 млн BTC при общем объеме предложения в 21 млн BTC. Если принять во внимание, что несколько миллионов монет безвозвратно потеряны, то реальный объем рыночного предложение не превышает 17 млн BTC.
Инвестирующие в криптовалюту корпорации вроде MicroStrategy, как правило, ориентированы на долгосрочную перспективу и не собираются фиксировать прибыль в ближайшие месяцы или даже годы.
Следовательно, растущий спрос долгосрочных инвесторов с низким временным предпочтением может способствовать снижению давления продаж и дефициту доступного на рынке предложения биткоина.
Рост инфляции вследствие монетарных инъекций центробанков в средне- и долгосрочной перспективе также может положительно отразиться на перспективах первой криптовалюты и упрочить ее статус защитного актива, конкурирующего с золотом.
Тест на защитный актив
Инфляционистская политика центробанков, преподнесенная как спасение экономик от последствий пандемии коронавируса, привела к повсеместному падению доверия к фиатным валютам.
В 2020 году инвесторы ринулись покупать золото, традиционно воспринимаемое как «тихая гавань» в периоды макроэкономической неопределенности. Значительно вырос спрос и на еще более дефицитный актив — биткоин.
В результате корреляция первой криптовалюты с золотом возросла, оживив дискуссии вокруг гипотезы о защитном активе.
Теснота статистической взаимосвязи с фондовым рынком постепенно пошла на спад после всплеска роста показателя на фоне мартовской глобальной паники.
Небезызвестный автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки предрек падение цены биткоина вслед за золотом и серебром на фоне позитивных новостей о вакцинах против COVID-19. Однако на деле все оказалось иначе — с 6 по 17 ноября первая криптовалюта подорожала на 13,4%, наиболее популярный драгметалл подешевел на 3,6%.
«Наблюдается рост спроса на биткоин, от тех инвесторов, которые прежде хеджировали риски инфляции и ослабления доллара через покупку драгоценных металлов», — предположили аналитики Deutsche Bank.
Управляющий директор Citibank Том Фитцпатрик отметил, что пандемия COVID-19 и связанные с ней монетарные и фискальные меры правительства создают такую же рыночную среду, как и на рынке золота в 1970-х годах. Власти развитых стран дали четкий сигнал, что не будут уклоняться от беспрецедентного печатания денег, пока не восстановятся показатели ВВП и занятости.
Майкл Зонненшайн из Grayscale Investments уверен, что рост числа биткоин-инвесторов говорит о дееспособности первой криптовалюты как класса активов.
«Я думаю, что покупая и включая биткоин в портфель, они [инвесторы] понимают — это средство сбережения, страховка от инфляции, цифровое золото и новая форма денег, которая намного лучше подходит для сегодняшнего цифрового мира, чем исторические средства накопления, такие как золото», — подчеркнул управляющий директор Grayscale Investments.
Аналитики финансового холдинга JPMorgan обнаружили, что биткоин-траст Grayscale Investments опережает биржевые фонды (ETF) на базе золота по притоку средств. Главная причина — растущий спрос со стороны институциональных игроков.
«Ранее мы отметили значительный потенциал биткоина для долгосрочного роста, если он будет интенсивнее конкурировать с золотом в качестве «альтернативной» валюты», — подчеркнули эксперты.
Бывший соратник Джорджа Сороса по фонду Quantum миллиардер Стэнли Дракенмиллер инвестировал часть находящегося под его управлением капитала в первую криптовалюту. Он допустил, что биткоин может оказаться лучшим инструментом для сохранения стоимости, чем золото.
«Я владею золотом в разы больше, чем биткоином. Но начистоту, если ставка на золото работает, то ставка на биткоин, вероятно, будет работать лучше. Рынок последнего меньше, не столь ликвиден и имеет большую бету», — сообщил миллиардер.
Дракенмиллер предсказал падение курса доллара США на горизонте трех-четырех лет и рост привлекательности цифрового золота в качестве «инструмента сохранения капитала».
Легендарный трейдер Пол Тюдор Джонс сообщил своим клиентам, что рассматривает торговлю биткоин-фьючерсами как страховку против текущей политики центральных банков, которые печатают деньги для борьбы с пандемией коронавируса.
«Чтобы максимизировать прибыль, нужно владеть самым быстрым скакуном. Если хотите услышать мой прогноз, то я бы поставил на биткоин», — подчеркнул Джонс.
Биткоин же, по его мнению, является средством накопления. Актив, утверждает миллиардер, прошел испытание на прочность по четырем критериям: покупательная способность, ликвидность, портативность и надежность.
Джонс, вложивший до 2% своих активов в цифровое золота, видит в первой криптовалюте значительный потенциал роста.
«Биткоин имеет огромное количество действительно умных и искушенных людей, которые верят в него. Это похоже на инвестирование со Стивом Джобсом и Apple или раннее вложение в Google», — заявил глава Tudor Investment.
Мексиканский миллиардер Рикардо Салинас Плиего, инвестировавший 10% своих средств в биткоин, уверен, что первая криптовалюта «защищает гражданина от экспроприации [активов] государством».
Ранее основатель Grupo Salinas опубликовал ролик, где показаны мусорные пакеты с венесуэльскими боливарами.
Para iniciar con el #Bitcoin, les comparto un video tomado en un país latino donde los bancos tiran el dinero a la basura (el papel moneda no vale nada) es por eso que siempre es bueno diversificar nuestro portafolio de inversiones 😌.
Esto es la expropiación inflacionaria! 🤦🏻♂️ pic.twitter.com/ahblQW6AhO
— Ricardo Salinas Pliego (@RicardoBSalinas) November 17, 2020
«Я делюсь видео, сделанным в латинской стране, где банки выбрасывают деньги (бумажные деньги ничего не стоят). Поэтому всегда хорошо диверсифицировать инвестиционный портфель», — написал бизнесмен.
Более устойчивый рост, чем в 2017 году
Сооснователь Coin Metrics Ник Картер назвал несколько фундаментальных отличий текущего роста биткоина с тем, что было три года назад.
Он отметил, что в 2017 году рынок толкали вверх розничные инвесторы, которые через биткоин уходили в другие криптоактивы и участвовали в ICO. Крупные игроки попросту не могли войти в рынок из-за отсутствия соответствующей инфраструктуры.
«Тогда еще не было квалифицированных кастодианов, прайм-брокеридж только обретал силу. По сути, не было рынка кредитования, на CME только запустилась торговля фьючерсами», — напомнил Картер.
По его словам, за последние три года доступ к рынку институциональных инвесторов стал «более комфортным».
Картер отметил, что крупные участники рынка настроены на долгосрочное удержание первой криптовалюты в качестве страховки от роста инфляции, вызванной беспрецедентными монетарными мерами правительств.
Инвесторы обеспокоены перспективой глубокого погружения процентных ставок в негативную область. Их привлекает алгоритмически ограниченная эмиссия биткоина, добавил он.
С выводами Картера об отличиях с 2017 годом согласен и аналитик Вилли Ву.
Who has been buying this rally? It’s smart money… High Net Worth Individuals. You can see the average transaction value between investors taking a big jump upwards. OTC desks are seeing this too.
Bitcoin is still in it’s stealth phase of its bull run. pic.twitter.com/3q41pmNVP9
«Кто стоит за этим ралли? Это умные деньги… Люди с высоким уровнем благосостояния. Средняя стоимость сделки между инвесторами делает большой скачок вверх. Внебиржевые трейдеры тоже в курсе этого тренда. Первая криптовалюта все еще находится в скрытой фазе бычьего ралли», — написал он.
На следующем графике виден скачок оранжевой линии, которая характеризует скорость притока новых инвесторов. В последний раз подобные темпы наблюдались в конце 2017 года.
Best of all we are not just seeing smart money flow in, it’s NEW smart money.
Orange line is the rate of new investors coming in per hour previously unseen before on the blockchain.
It’s seriously bullish.
Первая криптовалюта неожиданно получила поддержку и от Китая. Освещая ценовое ралли, государственный телеканал CCTV заявил, что такие фундаментальные факторы, как активность биткоин-разработчиков и динамика инвестиций в экосистему, «более продвинутые» по сравнению с бычьим рынком 2017 года.
Совокупный ОИ на рынке биткоин-фьючерсов также обновил исторический максимум.
Неудержимый рост DeFi
Сегмент децентрализованных финансов (DeFi) продолжает экспоненциальный рост. С начала года общая стоимость заблокированных в этом секторе активов (TVL) выросла в 22 раза.
Вместе с DeFi-сектором бурный рост демонстрирует сегмент токенизированных на блокчейне Ethereum биткоинов.
Согласно Dune Analytics, по состоянию на 23 ноября на рынке обращается 152 333 биткоина на эфире. Это соответствует 0,716% от общего объема предложения первой криптовалюты.
Протоколы вроде WBTC, renBTC и HBTC предлагают держателям цифрового золота доступ к изобилующему приложениями сектору DeFi. Спрос на обеспеченные биткоин-резервами Ethereum-активы также ограничивает активное предложение первой криптовалюты и, следовательно, способствует ее росту.
Выводы
Текущее ралли биткоина действительно во многом отличается от того, что происходило в конце 2017 года. Об этом говорят вовлеченность крупных игроков, отсутствие чрезмерного хайпа, восприятие цифрового золота как средства сбережения и хеджирующего актива, а также различные ончейн-метрики.
Риторика в отношении биткоина за последние годы изменилась настолько, что даже уходящий со своего поста глава SEC Джей Клейтон признал, что биткоин может восприниматься как средство накопления и расчетов, противостоящее «неэффективности» нынешних платежных систем.
Судя по оттоку средств с централизованных бирж, накоплению средств на некастодиальных кошельках и росту числа адресов, биткоин-инвесторы предпочитают долгосрочное хранение спекуляциям, а общее число участников рынка растет.
Немаловажную роль в массовом принятии цифрового золота призвана сыграть платежная компания PayPal, обладающая огромной клиентской базой.
Если биткоин и в дальнейшем будет восприниматься в качестве инструмента, хеджирующего негативные макроэкономические тенденции, можно ожидать усиление притока институционалов. Это будет означать еще большую интеграцию первой криптовалюты с традиционным финансовым рынком, ужесточение конкуренции за дефицитный актив и дальнейший рост его цены.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog FEED — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.
Финансист назвал причины роста курса биткоина
Лиминь отметил, что, например, майская коррекция BTC произошла «на фоне распродажи монет толпе со стороны крупных держателей».
«Разумеется, они воспользовались обвалом цен на 50% и скупали монеты подешевле и теперь должны «повезти» их выше предыдущих максимумов. В этом деле им должно помочь грядущее обновление Taproot, которое, помимо прочего, позволит создавать в сети Bitcoin сложные смарт-контракты. Иными словами, это приблизит главную криптовалюту к таким проектам, как Ethereum, по функционалу и потенциально может повысить ее привлекательность», — сообщил эксперт.
По его словам, это самое крупное обновление с 2017 года, так что оно «явно должно привлечь повышенное внимание» со стороны инвесторов.
Финдиректор добавил, что текущее восходящее движение биткоина развивается с конца 2020 года, если «смотреть глобально, и начиная с октября, если говорить именно о возобновлении роста после майской коррекции».
Сергей Хитров, Founder & CEО Listing.Help, заявил «Известиям», что подобный рост первой в мире криптовалюты является совокупностью нескольких факторов. Он также указал на обновление биткоина Taproot, включающего софтфорк Schnorr (процесс «мягкого» изменения программного кода криптовалюты, в ходе которого не требуется полная смена ПО машин, работающих в сети блокчейн), которое будет активировано уже на этой неделе.
«Данное обновление станет одним из важнейших за всю историю первой криптовалюты и будет направлено на значительное улучшение конфиденциальности, масштабируемости и эффективности сети биткоина», — подчеркнул он.
Также на рост курса этой криптовалюты, по словам Хитрова, повлияли вопросы принятия новых биржевых фондов (ETF). Так, управляющая компания Grayscale Investments подала заявку на запуск ETF 一 Grayscale Future of Finance. В его состав войдут акции связанных с блокчейном компаний в сферах купли-продажи и майнинга криптовалют, dapps и технических решений.
Кроме того, криптоплатформа BlockFi подала заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) на запуск биткоин-ETF с физическим обеспечением. В документе говорится, что динамика BlockFi NB Bitcoin ETF будет лучше отражать ценовое поведение первой криптовалюты по сравнению с любыми показателями на базе фьючерсов, отметил эксперт. Он добавил, что подобные новые решения являются «чрезвычайно важными» для взаимодействия традиционных финансовых рынков и рынка цифровых активов.
«В результате совпадение этих событий, а также постоянный отток биткоин-резервов с криптовалютных бирж придают движению цены новый импульс роста. Отмечу, что такое движение способно не только увеличить цену биткоина, но и принести высокий уровень волатильности на рынок цифровых активов», — заключил Хитров.
Биткоин — децентрализованная система одноименной криптовалюты на основе технологии блокчейн, которую может «добывать» (эмитировать) любой пользователь — участник системы. Для этого нужно создавать новые блоки системы.
ТОП-22 перспективных криптовалют в 2022 году
1. Стоит ли вкладываться в криптовалюту в 2021-2022 году и почему? Что необходимо сделать для входа на криптобиржу?
1.1. Монета и токен в чем разница
1.2. Самые перспективные токены на 2021-2022 год.
2. На какие криптовалюты стоит обратить свое внимание сегодня.
2.1. ТОП-22 валют и обзор на них
2.2. Прогноз на бирже
2.3. Аргументы за вложение в криптовалюту
2.5. Где купить и продать криптовалюту? Обзор бирж
Эпидемиологическая ситуация в мире внесла свои коррективы во все сферы жизни человека, а особенно в экономику. Под ударом оказались финансовые варианты вложения средства – валюта и даже золото. На тот момент не было практически ни одного актива, в которое можно было бы вложиться безопасно, и тогда инвесторы обратили своё внимание на «непопулярный» класс активов – криптовалюту.
Актив, который, к тому же, мало коррелирует с другими видами активов. Более того, традиционная валюта в последние годы становится всё менее привлекательной для инвесторов ввиду сильной подверженности влиянию геополитических и экономических факторов, а также не имеет возможности резкого скачка стоимости.
Рост интереса к криптовалюте обусловлен следующими факторами:
· большой потенциал для роста, который дает возможность стремительного и существенного увеличения своих вложений;
· снижение доверия к валюте;
· «бум криптовалюты», который привлек внимание большого количества новых инвесторов в начале 2021 года.
Два условия потенциала роста цены на криптовалюту.
1. Криптовалюта имеет фундаментальную основу – полезную для окружающего мира функцию, и ограниченную эмиссию монет.
2. Шумиха вокруг определенной криптовалюты. Чем больше инвесторов хотят вложиться в виртуальную валюту, тем быстрее происходит рост цены. Чем влиятельнее человек заинтересовался инвестициями в криптовалюту, тем стремительнее рост её цены.
Если Вы всерьез озадачились этим вопросом и достаточно осведомились о том, что такое виртуальная валюта и как она работает, то ответ – да!
Важно учитывать, что криптовалюты остаются активами с повышенными рисками для инвесторов. Однако имея весомый опыт в инвестициях, можно заработать или вложиться на будущие перспективы.
Для начала разобраться с инструментами, встречающимися на любой бирже.
В них входит график цены, форма создания ордера, книга заявок или биржевой стакан, информация по объемам торгов и история сделок.
Для того, чтобы успешно покупать и торговать криптовалютой, необходимо выбрать платформу, отвечающую Вашим желаниям и потребностям. Кроме этого, нужно выбрать криптовалютный кошелек. У каждой электронной валюты есть отдельные специализированные кошельки. Так, например, для самой распространённой монеты – Биткоина, есть кошельки Exodus и Coinbase. Для не менее известного Эфириума – MyEtherWallet.
Процесс продажи одинаков на всех биржах:
1. Регистрация. Процедура стандартная – зарегистрироваться можно с помощью электронной почты или по номеру телефона, придумать пароль и создать аккаунт.
2. Верификация. Большинство бирж требует полной верификации от пользователей, но некоторые предоставляют выбор: подтверждать свою личность или торговать анонимно. Важно понимать, что верифицированные пользователи имеют большей гарантий защиты и расширенные лимиты для торговли.
3. Торговля. Все действия с активами происходят во вкладке «торговля» с помощью торгового терминала. Алгоритм аналогичен на любой бирже: выбор торговой пары и заполнение заявки на осуществление покупки/продажи в соответствии с выбранным типом ордера.
Криптовалюты имеют свой блокчейн. Единицы таких валют правильно называть монетами. Монета имеет измеримую ценность и может быть расчётной валютой. Среди них Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP, EOS и тд.
Токен – такой же цифровой актив, но разработанный на сторонних платформах, на блокчейне, принадлежащем компании, с целью участия в развитии сети и совершении операций купли-продажи. Самые известные токены – Tether и USD Coin, разработанные платформой Ethereum. Токен работает совместно с биткоином.
· Uniswap (UNI) (платформа Ethereum)
· Chainlink (LINK) (платформа Ethereum)
Мы уже ответили на вопрос: «стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту в 2021-2022 году?». И наш ответ положительный. Теперь стоит разобраться с тем, в какие именно цифровые активы лучше вкладывать свои деньги, в том числе, на долгосрочный период.
Инвестировать нужно в ту электронную валюту, которая отвечает Вашим запросам, потребностям и исходя из того, что вы планируете от неё получить. Безусловно это должна быть криптовалюта, в перспективах которой Вы не сомневаетесь.
Прежде всего криптовалюты должны быть достаточно простые и понятные, а механизмы обмена и вывода средств не должны быть ресурсо затратными, то есть не должны отнимать много времени. А это значит, что проект должен быть не только перспективным, но и с внедрением уникальных технологий и инновационных решений. Проект, который даёт или даст в ближайшем будущем хорошие возможности для заработка.
1. Биткоин. Бессменный лидер в мире криптовалюты. Он представляет собой наиболее безопасный вариант электронных активов среди всех, существующих на данный момент. Электронная валюта на рынке с 2009 года, и в этом году она достигла пика в своей цене. По прогнозам аналитиков биткоин продолжит расти до конца этого года и побьет свой мартовский рекорд в 64 тысячи долларов.
Инвесторы отдают предпочтение именно биткоину, поскольку его капитализация в десятки раз больше, чем у остальных валют в мире – около 583 миллиардов долларов. Поэтому приобретение и продажа биткоина обладает наивысшей ликвидностью, а значит будет выгодно независимо от состояния рынка. Несмотря на то, что криптовалюта в целом весьма нестабильный актив, Bitcoin за время своего существования демонстрирует последовательный рост в долгосрочной перспективе.
2. На втором вместе Ethereum. Эта монета попала в список по очевидным причинам. Эфириум укреплял свои позиции на рынке в течение всего 2020 года, а уже в 2021 году побил свой рекорд по стоимости в два раза – 4.3 тысячи долларов. Интерес к эфириуму сегодня подогрет запуском Ethereum 2.0, завершить который планируется к концу этого года.
Монета перейдёт на алгоритм Proof-Of-Stake, что позволит децентрализованным приложением работать более плавно и эффективно. Данная модернизация не может не радовать пользователей. Эфириум хорош тем, что идёт вплотную с биткоином в течение долгих лет. Эта криптовалюта даёт наибольшие перспективы для инвестиций в долгосрочном периоде. Выход Эфириум 2.0, помимо вышесказанного, предполагает устранение, пожалуй, единственного недостатка Ethereum – высокой стоимости комиссионных внутри сети.
3. Лайткоин. Когда ученик превосходит учителя. Litecoin – младший брат Биткоиина, созданный на основе его протокола. Лайткоин отличается от своего «старшего брата» удобством в использовании, а также скоростью в 4 раза. Скорость отправки и получения платежей Лайткоина можно сравнить с отправкой сообщения в мессенджерах. Кроме того, комиссии при выводе средств ниже, чем у компании, выпускающей кредитные карты. Не отстает Litecoin и в капитализации – на сегодняшний день она более 5 млрд долларов, что повышает популярность этого токена.
Несмотря на то, что некоторые считают лайткоин побочным эффектом или копией Bitcoin, эксперты рекомендуют присмотреться к нему. Так как в течение прошлого года монета показала очень интересные результаты и задел на перспективность, а сегодня у неё наблюдается плавный и стабильный рост в цене.
4. Ripple. Ещё одна динамично развивающаяся криптовалюта родом из Китая. Разработчики данной криптовалюты ориентируются на большие финансовые корпорации, а не на обычных пользователей, как многие криптовалюты. Они видят свой продукт как мост, действующий между традиционными банковскими системами и цифровыми платёжными технологиями. Команда разработчиков действительно прилагает огромные усилия для модернизации и продвижения своего детища. Ripple уже сотрудничает с японскими и корейскими банками, заинтересовавшимися и тестирующими технологии криптовалют. Главным показателем стабильности и потенциала данной криптовалюты является то, что в мартовский кризис на бирже ударил по ней не так сильно, как по другим. Официальный сайт ripple.com
5. Chainlink. Данная криптовалюта в 2020 году оказалась на первом месте в списке криптовалют с наиболее высокой окупаемостью инвестиций. Это один из главных аргументов в пользу покупки-продажи и инвестиций в данный токен. Особенно долгосрочных. В прошлом году курс монеты вырос с полутора до двадцати долларов, это весьма солидная динамика для новичка. Если тенденция сохранится до конца текущего года, то уже к началу 2022 года по прогнозам аналитиков криптовалюта сможет конкурировать с такими гигантами, как Биткоин и Эфириум. Официальный сайт chain.link
6. Tether. Данный токен работает на блокчейне Эфириума. Входит в пятерку криптовалют по капитализации. Особенность Tether состоит в том, что она привязана к доллару, что делает её менее волатильной. Эта особенность позволит токену набирать популярность на всех биржах.
7. Binance coin. Криптовалюта от крупнейшей биржи криптовалюты – Binance. В течение всего года наблюдалась положительная динамика токена, в том числе на самой бирже Binance. Если прогнозы аналитиков сбудутся, то монету ждут большие перспективы. В частности, благодаря ей можно будет снизить комиссии на бирже Binance, что положительно скажется на её конкурентном положении.
8. EOS. Признается ведущей мировой электронной валютой. По техническим характеристикам (скорость и масштабируемость) превосходит лидеров рейтинга – Биткоин и Эфириум. Работа токена ведется на собственной платформе.
9. Cardano. Достаточно новая, но быстро развивающаяся криптовалюта. Несмотря на своё недавнее появление на рынке цифровых активов, она уже даёт отличные результаты – входит в пятерку криптовалют по капитализации. Специализируется на запуске смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Разрабатывалась в качестве альтернативы Эфириуму. И она действительно стала таковой. Официальный сайт cardano.org
10. TRON. Пожалуй, самая уникальная криптовалюта и блокчейн, существующие на данный момент на рынке. Широкое распространение криптовалюта получила среди геймеров – ей используются для оплаты контента. По прогнозам экспертов у Трона большие перспективы и рост стоимости.
11. Huobi Token. Криптовалюта, разработанная биржей Huobi. Токены отлично идут в торговую пару с гигантами – Bitcoin, Tether и Ethereum. Платформа предлагает уникальную услугу – застраховаться от непредвиденных ситуаций. Например, потерь, связанных с нестабильностью рынка или с хакерскими взломами сайта.
12. Dash. Криптовалюта, ориентированная на долгосрочные инвестиции в свои цифровые активы. Уникальность криптовалюты состоит в том, что все транзакции выполняются без банков как посредников.
13. Monero. Лидер среди анонимной цифровой валюты, которой она остается и по сей день. Все данные о транзакциях сохраняются децентрализованным способом с помощью блокчейн.
14. Dogecoin. Часто используется для благотворительных целей ввиду несложного механизма использования и небольшой стоимости. Как и Bitcoin, достаточно зависима от шумихи, созданной вокруг нее в информационном поле. Официальный сайт dogecoin.com
15. DBX. Это не просто токены, а целая цифровая экосистема. Пользователи отличают высокую скорость транзакций. Отличительной чертой является то, что разработчики время от времени проводят бесплатную раздачу токенов любому желающему пользователю, инвестору или компании. Официальный сайт www.dbx.so.
16. Stellar. Является платформой для реализации криптовалютных транзакций. За последние три года стала самой быстро растущей платформой. Многие пользователи любят Stellar за высокую скорость транзакций.
17. Polkadot. Блокчейн-проект, с помощью которого можно создавать приложения и функциональные сервисы. Эксперты считают, что скорость развития проекта позволит ему в скором времени оказывать на рынок криптовалюты такое же влияние, как и Эфир в своё время.
18. Zcash. Относится к числу анонимных цифровых валют. Функционал токена направлен на максимальную защиту конфиденциальности своих пользователей. Более того, Вы сами можете выбирать, какие данные скрыть.
19. Horizen. Разработчики платформы нацелены на защиту данных своимх пользователей. Для максимизации безопасности служат механизм сквозного шифрования. Данный проект предоставляет широкий функционал для разработчиков.
20. Solana. Молодая криптовалюта, появившаяся на рынке в 2020, но уже вошла в рейтинг перспективных криптовалют для вложения. Solana привлекает своих инвесторов двумя преимуществами: высокая и постоянно растущая скорость обработки данных и небольшие затраты на производство.
21. IOTA. Разработчики Айоты создали целую экосистему, позволяющую нескольким устройствам взаимодействовать друг с другом. Отличительной чертой считается то, что она не имеет блокчейн, а работает на уникальной системе Tangle.
22. Uniswap. Новичок на бирже. Его концепция — токен-биржа на Эфире, предназначенная для Эфирных токенов. По сути это автоматическая биржа, обслуживающая Эфирные токены.
К причинам, которые могут вызвать снижение стоимости биткоина, относятся:
· Хакерские атаки и сбои, влияющие на устойчивость и безопасность системы;
· Запрет некоторых стран на использование криптовалюты;
· Развитие других коинов и токенов на рынке электронных валют и повышающийся с каждым днём конкуренция.
Факторы, влияющие на рост стоимости биткоина:
· Легализация и поддержка правительства стран на использование электронной валюты;
· Инвестиции и сообщения в СМИ о проведённой купли-продажи крупными корпорациями или лидерами мнений;
· Рост капитализации самого биткоина;
· Слабая конкурентоспособность криптовалют или падение курса доллара и евро.
2. Эфириум. Самым ожидаемым событием, касающимся криптовалюты, является, конечно же, выход обновленной версии Ethereum 2.0. Эксперты прогнозируют следующие функции модернизированной версии:
· Протокол чистого согласования PoS
· Ускорение подтверждения транзакций – 8-16 секунд.
Аналитики считают, что выход обновления простимулирует рост стоимости Эфириума в конце 2021 года. Кроме того, эксперты выделяют следующие факторы развитие Эфира на рынке:
· За прошедший год прослеживается тенденция стабильного и быстрого роста курса криптовалюты. Она сохранится и в начале следующего года.
· Востребованность Эфириума на рынке также растёт. Им всё больше интересуются крупные банковские организации, а также разработчики программных обеспечений и компании-гиганты в сфере технологий.
· Сами разработчики Эфириума постоянно модернизируют технологию. Так, например, в России запущен «Мастерчейн», который основан на принципах работы блокчейна Эфира.
· Ответ на вопрос «стоит ли присмотреться к Ethereum, как к электронному активу для инвестиций?», однозначно положительный.
3. Лайткоин. Лайткоин – динамично развивающийся брат биткоина. Аналитики считают, что особенности и ключевые отличия лайткоин от биткоина станут причинами роста популярности и развитие потенциала криптовалюты в ближайшем будущем.
К каким отличием относятся: высокая скорость транзакций и низкая комиссия за перевод средств, а также централизованное управление валютой.
На данный момент Эфир обгоняет Лайткоин по стоимости более, чем в 5 раз. Однако доля экспертов предполагает, что к концу текущего года разница курсов между уже устоявшимся и зарекомендовавшим себя на рынке Эфиром и молодым, подающим большие надежды лайткоином сократится до трех крат.
Также эксперты считают, что на стоимость лайткоина повлияет работа разработчиков над безопасностью и скоростью транзакций, а также усовершенствование масштабируемости блокчейна.
4. Ripple. Активно развивающийся китайский токен, чьи разработчики никогда не делали ставок на стремительный взлёт цены криптовалюты. На данный момент команда работает на укрепление своих позиций на рынке и стабилизацию. Разработчики видят перспективы Рипл во взаимодействии с крупными компаниями холдингами. Риплом уже заинтересовались крупные финансовые организации в Австрии, кредитные компании Нью-Йорка, а также Национальный банк Канады. Из наиболее известных компаний, обладающих криптовалютой является Google. Ripple – это тот случай, когда привлечение крупных инвесторов влияет не столько на стоимость криптовалюты, сколько на его стабилизацию и репутацию среди конкурентов.
Эксперты считают, что главными факторами, гарантирующими рост цены к концу 2021 года это:
· Доверие банковского сектора, на который сейчас и работает Ripple
· Его технологическая безопасность
· Статистика роста Рипл в 2021 году обусловлена технологическим превосходством инструментов и мало зависит от новостей и шумихи вокруг валюты
· Разработчики активно расширяют операционные возможности криптовалюты, а также никогда не останавливаются в её технической модернизации
Почему я рекомендую инвестировать в электронные активы?
Во-первых, низкий порог входа на биржу. Большинство традиционных вариантов инвестирования происходит с условием вложения больших капиталов. В то время, как для приобретения криптовалюты необходимо располагать солидным счётом с круглой суммой. Финансовое вливание может быть в несколько долларов. Вы можете рассчитывать из имеющихся в Вашем распоряжении финансов, а выбирать криптовалюту исходя из своих потребностей, которые вы планируете реализовать с помощью криптовалют. Более того, рынок электронной валюты не требует посредников. Вы можете купить токены в несколько кликов, а на некоторых биржах даже анонимно.
Во-вторых, преимуществом является высокая доходность. Стоимость отдельных криптовалют, а особенно наиболее популярных как (Bitcoin или Ethereum) повышается с каждым днём. Эксперты прогнозируют их стабильный рост до конца этого и начала следующего года. Таким образом, купив криптовалюту сегодня через несколько месяцев Вы можете продать её по стоимости выше.
В-третьих, это хорошая ликвидность системы. Она работает одинаково быстро и эффективно в обоих направлениях, то есть Вы можете как быстро приобрести валюту, так и быстро её продать.
Безусловно, работа с биржами криптовалют пока не доведена до идеала. Важно понимать иметь в виду риски инвестиции в электронные активы.
· Хакерские атаки. По мнению экспертов и аналитиков данная проблема ещё долгое время будет беспокоить крипторынок и быть головной болью инвесторов. Поскольку не только крупные компании и инвесторы хотят отхватить себе лакомый кусочек крипто богатств, но и мошенники.
· Юридические риски ввиду отсутствия законодательной базы. На данный практически нет бирж, которые страхуют от убытков и возникших проблем в системе. Законодательной помощи в случае потери своих инвестиций Вам не окажут.
· Конечно же очевидный риск — это волатильность бирж криптовалют. Курс многих монет и токенов зависит от факторов, проследить за которыми очень трудно. Поэтому к выбору криптовалюты для инвестиции важно подойти с умом.
Я расписал отличия криптовалюты от токенов, рассмотрел наиболее популярные и перспективные криптовалюты на сегодняшний день, а также их перспективы развития на 2021-2022 год.
Теперь поговорим о том, где же покупать и продавать электронную валюту.
Прежде, чем перейти на биржу и начать покупать, продавать и инвестировать, Вам необходимо определиться с целями. Есть криптобиржи для новичков, биржи с анонимными денежными операциями. Составляют целые рейтинги наиболее безопасных криптобирж, рейтинги по отзывам трейдеров, ТОП бирж с низкой торговой комиссией.
Расскажу о наиболее популярных биржах.
· Binance. Крупнейшая биржа по количеству пользователей и объёму торговли. Верификация на бирже обязательна. Комиссия составляет всего лишь 0.1%. Предусматривается ввод и вывод на банковскую карту.
· KuCoin. Одна из крупнейших площадок торговли и продажи криптовалюты. Комиссия 0.1%, а также предусмотренные скидки за большие объёмы торгов. Биржа не требует верификации, однако в таком случае действует ограничение на функционал площадки.
· ProBit. Достаточно новая, но быстрорастущая биржа электронных денег. Биржа отличает наличием собственной криптовалюты PROB. Верификация не требуется, при этом платформа гарантирует высокую степень защиты Вашего аккаунта, используется двухфакторной аутентификации.
· EXMO. Большая часть биржи представлена русскоговорящими пользователями, об этом свидетельствуют отчёты, предоставленные самой биржи. Поддерживается маржинальная торговля и фиат.
· Garantex. Платформа работает с картами любых банков, а ввод и вывод денег с биржи возможен наличными. Верификация на платформе необязательна.
· BITMEX. Существует на рынке с 2014 года и за это время не было ни одного взлома данных и хищения пользовательских средств. Верификация не обязательна. Комиссия одна из лучших на рынке. Поддерживает маржинальную торговлю и фиат.
· Gate. Собственная криптовалюта GT. Для произведения операций на бирже верификация не требуется, однако она необходима для вывода средств. Большой выбор криптовалютных пар, поддержка маржинальной системы.
В заключение хочется вернуться к тезису, с которого всё началось: стоит ли инвестировать в криптовалюты в 2021-2022 году?
Безусловно сейчас наилучшее время для инвестиций в цифровые деньги. С каждым днём появляются новые криптовалюты и токены, и всё больше компаний, пользователей, инвесторов и банков хотят обладать заветными электронными деньгами. А тем временем перспективы криптовалютного рынка расширяются с каждым днём. Криптовалюта, какой бы она ни была сомнительный в своей стабильности, всё же заняла свою нишу в мире финансовых активов, которые набирают популярность. Электронные транзакции, инвестиции, трейд и майнинг уже вошли и закрепились в мировой экономике.
Однако прежде, чем сделать выбор в пользу той или иной криптовалюты, кошелька и биржи, важно понять свои потребности. Нужна ли вам криптовалюта для быстрых торгов и получение денег здесь и сейчас, или же вы нацелены долгосрочную перспективу. Необходимо тщательно изучить рынок электронных активов и их курс, попробовать несколько цифровых платформ для покупки и продажи электронных денег.
В статье я постарался рассказать про нюансы и особенности рынка криптовалюты.